رتبه بندی شرکت‌های بیمه عمر با آمار مستند. رتبه اول از آن کیست؟

اگر شما هم از افرادی هستید که فکر می‌کنید انتخاب بهترین بیمه عمر کار سختی است با ما همراه باشید تا بتوانید بهترین تصمیم را بگیرد. در این انتخاب دو فاکتور مهم موثر هستند از جمله: رتبه بندی شرکت‌های بیمه عمر بر اساس شاخص رضایت مشتریان و سطح توانگری شرکت‌های بیمه. در این مقاله ما برآنیم تا بررسی کاملی بر روی رتبه بندی شرکت‌های بیمه عمر در چند سال اخیر تا سال ۱۴۰۰ را انجام دهیم. برای اطلاعات تکمیلی پیشنهاد میکنیم مطلب بیمه عمر را هم مطالعه نمایید.

۱- شاخص رضایت مشتریان در رتبه بندی شرکت‌های بیمه

اولین عامل مهم در رتبه بندی شرکت‌های بیمه، میزان رضایت مندی مشتریان می‌باشد. میزان رضایت مشتریان بر اساس چند فاکتور مهم محاسبه می‌شود که در ادامه بیان می‌شود.

شاخص‌های رضایت سنجی مشتریان از شرکت‌های بیمه توسط بیمه مرکزی

•  تبلیغات صحیح و مناسب
• تناسب شرایط بیمه نامه با نیاز های مشتری
• ارائه اطلاعات مناسب به مشتری در زمان صدور بیمه نامه
• ارائه اطلاعات مناسب به مشتری در زمان خسارت
•  مرحله صدور بیمه نامه (سادگی و سرعت در صدور)
• رضایت مالی بیمه گذاران در پرداخت حق بیمه
• رضایت مالی بیمه گذاران در زمان خسارت
• سادگی و سرعت در پرداخت خسارت
• دانش کارکنان شرکت بیمه
• کیفیت ارتباط با مشتری
• رسیدگی به شکایات بیمه گذاران
• پاسخگویی شرکت بیمه به بیمه گذاران
• محیط فیزیکی از لحاظ تعداد شعب و نمایندگی در سطح کشور

مجموع ۱۳ متغیر گفته شده به عنوان شاخص‌های رضایت‌مندی مشتریان از سوی پژوهشکده بیمه اندازه گیری شده است. نتایج سطح رضایت بر اساس تحقیق آماری انجام شده در یک نمونه  ۶۵۶۰ نفری از ۱۹ شرکت فعال در بازار بیمه کشور می باشد.

بر اساس اطلاعات محاسبه شده این پژوهش :

• بیشترین میزان رضایت از عامل سادگی و سرعت صدور بیمه نامه‌ها بوده
• کمترین میزان سطح رضایت مشتریان از رضایت مالی بیمه گذاران در مبلغ خسارت دریافتی از شرکت‌های بیمه می‌باشد
• در بین رشته‌های بیمه‌ای بیشترین میزان رضایت مندی مربوط به رشته بیمه عمر، نفت و انرژی می‌باشد
• کمترین میزان رضایت مندی مربوط به بیمه کشتی و بیمه باربری و حوادث می‌باشد

برای دریافت مشاوره رایگان و خرید بیمه عمر کلیک کنید

رتبه شرکت‌های بیمه بر اساس شاخص رضایت مشتریان 

منبع : گزارشات آماری پژوهشکده بیمه

جدول فوق بر اساس اطلاعات آماری سال ۱۳۹۳ محاسبه شده است.

مطلب مرتبط: آشنایی با انواع بیمه عمر و سرمایه‌گذاری

رتبه بندی شرکت‌های بیمه به تفکیک شاخص‌های تشکیل دهنده رضایت مشتریان 

جهت دیدن جدول در اندازه بزرگ بر روی جدول کلیک کنید (منبع : گزارشات آماری پژوهشکده بیمه)

۲- شاخص سطح توانگری در رتبه بندی بیمه ها

منظور از سطح توانگری شرکت‌های بیمه، توانایی شرکت‌های بیمه در برآورده کردن میزان تعهدات مالی بیمه گذارانش می‌باشد. بر اساس این تقسیم‌بندی، بیمه مرکزی شرکت‌های بیمه را به ۵ سطح طبقه بندی می کند. در جدول زیر می‌توان جزئیات توانگری شرکت های بیمه در چند سال اخیر را بررسی کرد.

منبع : گزارشات آماری پژوهشکده بیمه

نکته: جدول فوق توسط گزارش آماری بیمه مرکزی در سال ۱۴۰۰ منتشر شده است. از آنجاییکه سال ۱۴۰۰ هنوز به پایان نرسیده اطلاعات آماری برای این سال هنوز وجو ندارد. با پایان سال ۱۳۹۹ حتما گزارش شرکت‌های بیمه‌ای برای این سال به جدول فوق توسط بیمه مرکزی اضافه می‌شود.

راهنما: شرکت‌های  دارای رتبه ۱ در جدول با رنگ آبی مشخص شده‌اند.

همانطور که در جدول رتبه بندی شرکت‌های بیمه قابل مشاهده است. شرکت‌هایی که دارای نسبت توانگری بالای ۱۰۰ هستند ،در سطح ۱ طبقه بندی می‌شوند.

شرکت‌های بیمه‌ایی که در سال ۱۳۹۶ دارای سطح یک می‌باشند عبارتند از:
بیمه آسیا، بیمه البرز، بیمه ملت، بیمه سامان، بیمه نوین، بیمه پاسارگاد، بیمه کارآفرین، بیمه ما، بیمه سرمد، بیمه عمر خاورمیانه، بیمه اتکایی ایرانیان، بیمه امید، بیمه آسماری، بیمه ایران معین، بیمه اتکایی امین.

مطلب مرتبط: هر آنچه از بیمه عمر ایران باید بدانید

شرکت‌های بیمه‌ایی سطح دو عبارتند از:شرکت بیمه معلم

چند شرکت هم در دست بررسی می باشند. از جمله بیمه ایران و بیمه میهن و بیمه سینا.

رتبه بندی شرکت‌های بیمه عمر در سال ۱۴۰۰

رتبه اول بیمه عمر برای سال۱۴۰۰  در میزان حق بیمه پرداختی برای شرکت بیمه پاسارگاد می باشد. بعد از بیمه عمر پاسارگاد، بیمه عمر ایران، بیمه عمر سامان ، بیمه عمر کارآفرین بالاترین میزان حق بیمه را داشته اند.

بر این اساس بهترین شرکت‌های بیمه عمر در سال جاری را می‌توان شرکت‌های سطح ۱ دانست که برای انتخاب نهایی از بین برترین شرکت‌ها میتوانید اقدام به تکمیل فرم خرید بیمه عمر نمایید تا کارشناسان ما در اولین زمان جهت انجام مشاوره حرفه‌ای با شما تماس حاصل نمایند.

برای دریافت مشاوره رایگان و خرید بیمه عمر کلیک کنید

رتبه بندی شرکت‌های بیمه عمر در سال ۱۴۰۰

بر اساس آمار جدول زیر کل حق بیمه تولیدی در رشته بیمه های عمر برابر با ۱۸۲۱۶۷.۱۲۸ میلیارد ریال می باشد.

در جدول بالا همه شرکت های فعال در رشته بیمه عمر با توجه به سهم بازار در سال ۱۴۰۰ آورده شده است.

برای دریافت مشاوره رایگان و خرید بیمه عمر کلیک کنید

رتبه بندی شرکت های بیمه از نظر سهم از بازار در بیمه عمر

در رشته بیمه های عمر شرکت بیمه پاسارگاد و بیمه سامان و کارآفرین بیش از ۵۰ درصد از کل پرتفوی بازار را به خود اختصاص داده است. 

در شرکت بیمه پاسارگاد ۶۲ درصد از کل حق بیمه ها متعلق به بیمه عمر پاسارگاد می باشد.

در شرکت بیمه سامان ،  ۴۷.۵ درصد از کل حق بیمه ها متعلق به بیمه عمر سامان می باشد.

در شرکت بیمه کارآفرین ، بیمه عمر کارآفرین ۵۰ درصد از حق بیمه تولیدی آن شرکت  را به خود اختصاص داده اند.

بیمه برتر عمر سال ۱۴۰۰

اگر می‌خواهید بیمه عمر برتر در سال ۱۴۰۰ را بررسی کنیم، باید از چند جهت به این موضوع بپردازیم. اما بیمه برتر از نظر میزان حق بیمه تولیدی در سال ۱۴۰۰ برای شرکت بیمه پاسارگاد، ایران ، سامان و کارآفرین می‌باشد.

رتبه بندی شرکت‌های بیمه در بیمه شخص ثالث در سال ۱۴۰۰

کل حق بیمه تولدی حق بیمه رشته بیمه شخص ثالث در سال ۱۴۰۰ برابر۴۰۵۳۹۸.۳۴۲ میلیارد تومان می باشد. که بالاترین حق بیمه تولیدی برای بیمه شخص ثالث ایران،  بیمه ثالث آسیا، بیمه ثالث دانا و بیمه ثالث پارسیان بوده است.

سهم از بازار بیمه ثالث شرکت های بیمه در سال ۱۴۰۰

بیمه برتر کشور

شرکت بیمه برتر از نظر تعداد بیمه نامه های فروخته شده در هر رشته بیمه ای بر اساس گزارش اعلام شده از سمت بیمه مرکزی قابل بررسی می باشد. از این رو تفکیک شرکت های برتر در هر رشته بیمه ای را می توانید در سایت بیمه تایم بررسی نمایید.

رتبه بندی شرکت های بیمه تکمیلی در سال ۱۴۰۰

در بیمه های درمان ، کل حق بیمه تولیدی در رشته درمان برابر با ۲۰۶۳۱۳.۱۶۵ میلیارد تومان است. شرکت بیمه تکمیلی دی، بیمه  تکمیلی دانا و بیمه ایران بیشترین حق بیمه تولیدی در رشته بیمه تکمیلی را داشته اند.

بیمه‌های ورشکسته در ایران

همه شرکت‌های بیمه که در حال فعالیت هستند دارای مجوز رسمی از بیمه مرکزی هستند و تحت نظر بیمه مرکزی فعالیت می‌کنند. این موضوعی مهم جهت رفع نگرانی از ورشکستگی شرکت های بیمه برای همه بیمه گذاران مخصوصا برای بیمه گذاران بیمه‌های عمر که جنبه سرمایه گذاری در آنها مطرح است می‌باشد چرا که نظارت بیمه مرکزی وجود دارد.

از زمانی که صنعت بیمه در کشور شروع به فعالیت کرده است، تقریبا می‌توان گفت هیچ شرکتی ورشکسته نشده است. تنها شرکتی که در طول این سال‌ها در پرداخت خسارات به بیمه گذارانش به مشکل خورده بیمه توسعه است. اما در خصوص شرکت بیمه توسعه هم خاطر نشان می‌شویم که، بیمه نامه‌های عمر این شرکت با نظر بیمه مرکزی جمهوری اسلامی به شرکت بیمه ایران منتقل شد و هم اکنون نیز همه این بیمه نامه‌ها جاری می‌باشند.
بر اساس جدولی که سطح توانگری شرکت‌های بیمه محاسبه شده، شرکت‌های که در سطح ۴ و ۵ قرار دارند در شرایط مالی مناسبی نبوده و در خرید هر نوع بیمه نامه از این شرکت‌های بیمه باید تمام جوانب را سنجیده باشید دقت نمایید که تنها معیار شما برای خرید بیمه در هر شاخه بیمه‌ای ارزان بودن بیمه نامه نباشد.

خرید بهترین بیمه

اگر می خواهید بیمه نامه در هر رشته بیمه ای تهیه نمایید، می توانید از نظر کارشناسان بیمه تایم کمک بگیرید تا بتوانید بهترین شرکت و بهترین بیمه نامه را تهیه نمایید.

نظر شما چیست؟

به نظر شما بهترین شرکت بیمه کدام شرکت است؟ نظرات، سوالات و تجربه‌های خودتون رو در زیر همین مطلب با ما در میون بذارید تا کارشناسان بیمه تایم پاسخگوی شما باشند

برای دریافت مشاوره رایگان و خرید بیمه عمر کلیک کنید